На Полтавщині банківська працівниця ошукала покупців техніки на 276 тис. грн

У Глобиному колишню співробітницю банку засудили до чотирьох років позбавлення волі за шахрайство під час оформлення кредитів на побутову техніку. Проте жінка уникне ув’язнення, якщо протягом двох років не порушить законодавство. Всі збитки, які склали 276 тисяч гривень, вона повинна буде повернути.

Схема шахрайства з використанням особистих даних клієнтів

Богдана А., яка працювала у відділенні АТ «Ідея Банк» у магазині електроніки та техніки «Мобіком» у Глобиному, мала доступ до банківської програми «CLS». Клієнти, які зверталися до неї для оформлення кредиту на покупку техніки, добровільно надавали свої паспортні дані та податковий номер. Користуючись цим, співробітниця оформлювала два пакети документів: перший — для офіційного кредиту на товар, другий — для прихованого кредиту на кредитну картку з лімітом від 10 до 50 тисяч гривень.

Документи для відкриття кредитної лінії Богдана А. включала у загальний пакет, пояснюючи це як частину процедури покупки. Клієнти підписували їх, не підозрюючи, що на їхнє ім’я відкривається ще один кредитний борг.

Після отримання карток, оформлених на імена клієнтів, Богдана А. самостійно знімала з них готівку або використовувала для розрахунків у магазинах і на автозаправках. Іноді до цих дій вона долучала чоловіка, який, як встановило слідство, не знав про злочинні наміри дружини.

Судове рішення та відшкодування збитків

Усього слідство встановило 16 епізодів шахрайства, скоєних з червня по вересень 2024 року. Загальні збитки для АТ «Ідея Банк» склали 276 тисяч гривень. Серед потерпілих — сам банк і вісім осіб, які надали свої персональні дані для оформлення кредитів.

Сторона обвинувачення інкримінувала Богдані А. порушення недоторканності приватного життя (ч. 1 та 2 ст. 182 КК України) та шахрайство з використанням електронно-обчислювальної техніки (ч. 4 ст. 190 КК України).

«Під час судового засідання Богдана А. повністю визнала свою вину та розповіла, що має намір відшкодувати завдану банку матеріальну шкоду. Вона зазначила, що наразі працює в кол-центрі, отримує заробітну плату і може щомісяця сплачувати кошти. Також обвинувачена підтвердила, що вже відшкодувала 50 тис. грн збитків. Окрім цього, вона виховує та утримує двох дітей».

АТ «Ідея Банк» подав цивільний позов про відшкодування майнової шкоди на понад 416 тисяч гривень з урахуванням відсотків, проте питання про покарання залишив на розсуд суду. Інші потерпілі заявили, що не мають матеріальних претензій до обвинуваченої.

За рішенням Глобинського районного суду, Богдану А. визнано винною у шахрайстві. Призначене покарання — чотири роки позбавлення волі з іспитовим терміном у два роки. Протягом цього часу жінка зобов’язана з’являтися для реєстрації до органу пробації та повідомляти про зміну місця проживання або роботи.

Суд також ухвалив частково задовольнити позов банку та стягнути з Богдани А. на користь АТ «Ідея Банк» 226 тисяч гривень, враховуючи вже відшкодовані 50 тисяч.