НБУ рекомендует внедрить новый подход к оценке финансового состояния клиента
Национальный банк Украины рекомендует внедрить дифференцированный подход к оценке финансового состояния клиента, говорится в официальном письме регулятора.
В частности, для клиентов - физических лиц (резидентов/нерезидентов) такими показателями могут быть место работы (должность), сумма дохода по основному месту работы, ориентировочный ежемесячный совокупный доход, наличие/отсутствие недвижимого/движимого имущества, наличие ценных бумаг, находящихся в собственности (вид ценной бумаги, сумма, количество, эмитент, динамика котировки), сумма депозитов в других банках Украины (за рубежом), сумма задолженности по кредитам в других банках, наличие/отсутствие текущих (в том числе карточных) счетов в других банках.
При этом для клиентов физических лиц-предпринимателей Нацбанк предлагает такие показатели: период деятельности с момента государственной регистрации, наличие/отсутствие работников, ориентировочный ежегодный доход/убытки (сумма прибыли/убытка за предыдущий год), осуществление клиентом внешнеэкономической деятельности и ее направления (действующие внешнеэкономические договоры: суммы по договорам; срок действия договоров; страна; обслуживающий банк), показатели, определенные для физических лиц.
Для клиентов - юридических лиц (резидентов/нерезидентов) такими показателями могут быть период деятельности с момента государственной регистрации, наличие/отсутствие филиальной сети и/или дочерних компаний (в т.ч. за рубежом), ориентировочный ежегодный доход/убытки (сумма прибыли/убытка за предыдущий год), сумма депозитов в других банках, наличие ценных бумаг, находящихся в собственности (вид ценной бумаги, сумма, количество, эмитент, динамика котировки), сумма задолженности по кредитам в других банках, сумма задолженности по кредитам, полученным от нерезидентов, наличие/отсутствие текущих (в том числе карточных) счетов в других банках, осуществление клиентом внешнеэкономической деятельности и ее направления (действующие внешнеэкономические договоры: суммы по договорам; срок действия договоров; страна; обслуживающий банк), количество штатных работников.
Для клиентов - филиалов и представительств такими показателями могут быть показатели юридических лиц, структурными подразделениями которых они являются.
В то же время, Национальный банк Украины рекомендует, в зависимости от вида услуг, которые банк предоставляет клиентам, получать финансовую отчетность от отдельных категорий клиентов банка.
Также регулятор рекомендует особое внимание уделять суммам и периодичности поступления средств из указанных клиентом источников, в частности: кредиты, полученные от банков, финансовая помощь, проценты от депозита, перечисления со счетов, открытых в других банках, от реализации имущества, от осуществления уставной (предпринимательской) деятельности (для субъектов предпринимательской деятельности).
Экс-главе Офиса президента Ермаку продолжают избирать меру пресечения (трансляция)
В Николаеве на реке Ингул поселилась стая лебедей: фото и видео птиц
Андрею Ермаку избирают меру пресечения в ВАКС: трансляция заседания
В Канаде мотоцикл после ДТП оказался на перекладине светофора: фото и видео последствий
Экс-главе ОП Ермаку вручили подозрение
Мэр Николаева прокомментировал задержание начальницы городского управления спорта
Видел я этих профессионалов: мэр после скандального видео раскритиковал сотрудников «Николаевводоканала»
Палитра эмоций в музыке: для николаевцев выступил Дмитрий Смирнов (фото, видео)
Одесса готовится к пляжному сезону: отдыхающих не пугают пятна масла в море (видео)