Украинцам могут заблокировать карту за снятие налички

В Украине усилятся требования к банкам относительно контроля клиентских операций и приостановки подозрительных транзакций. В частности, регулятор настаивает на необходимости выявления и контроля потенциально рисковых операций в соответствии с его рекомендациями. Об этом говорится в материале издания "Экономические новости".

Среди ключевых действий, которые могут стать причиной блокировки счета или запроса дополнительных документов, выделяют:

• частое снятие наличных — более трех раз в месяц, особенно в крупных суммах;
• частые кредиты наличными, которые клиент оперативно погашает;
• доходы, не отвечающие реальному финансовому состоянию или значительно превышающие средний уровень в регионе;
• операции, свидетельствующие о легализации незаконных доходов (например, неожиданные крупные переводы);
• поступление средств из-за границы, которые клиент сразу получает наличными;
• передача доступа к счету третьим лицам, что может свидетельствовать о нелегальном использовании счета;
• большие операции с наличными, превышающие обычную финансовую активность клиента.

Кроме того, операции, связанные с криптовалютой, выигрышами в казино или поступлениями от политически значимых лиц, нередко вызывают повышенное внимание со стороны банков. В случае остановки транзакции клиенту могут предложить предоставить документы, подтверждающие ее законность. Например:

• декларацию о доходах или налоговых отчетах.
• документы, подтверждающие источник средств (договор купли-продажи, свидетельства наследства и т.п.).
• выписки из других денежных учреждений.

Для операций, превышающих 400 тысяч гривен, проверка обязательна. В случае отсутствия документов банк имеет право заблокировать счет и даже прекратить обслуживание клиента.

Избежать блокировки можно такими способами:

• нужно избегать частых крупных снятий наличных денег.
• побеспокоиться о подтверждении законности доходов.
• иметь документы на большие транзакции.
• соблюдать осторожность с криптовалютой и преданиями от сомнительных источников.