Допомагав ухилятися від сплати податків. НБУ позбавив ліцензії Конкорд Банк

"Правління Національного банку України ухвалило рішення про відкликання банківської ліцензії у АТ "АКБ "КОНКОРД" та його ліквідацію з 01 серпня 2023 року", - йдеться у повідомленні.

Зазначається, що  частка фінустанови становила 0,17%  активів платоспроможних банків, тому виведення його з ринку не вплине на стабільність банківського сектора України.

Про які порушення банку заявили в НБУ

Відповідне рішення прийнято згідно зі статтею 77 Закону України "Про банки та банківську діяльність" у зв'язку із систематичним порушенням Банком вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню поширення зброї масового знищення, а саме:

• пункту 3 частини другої статті 8 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню поширення зброї масового знищення" (далі - Закон № 361-ІХ) у частині незабезпечення системи функціонування надлежа;
• пункту 15 частини другої статті 8 Закону № 361-ІХ, абзацу четвертого пункту 26 розділу ІІ Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду з питань реалізації та моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) , затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 червня 2020 року № 90, щодо ненадання на запити інспекційної групи достовірної інформації, необхідної для здійснення нагляду у сфері ПІД/ФТ;
• абзаців першого та другого частини першої статті 8 Закону № 361-ІХ щодо неналежного виконання Банком обов'язків з урахуванням вимог законодавства, результатів національної оцінки ризиків та оцінки ризиків, властивих його діяльності, розробляти, впроваджувати внутрішні документи з питань ПІД/ФТ, а також частини відсутності у внутрішніх документах з питань ПІД/ФТ процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками;
• пункту 40 розділу IV Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19 травня 2020 року № 65, щодо необліку при аналізі ризиків легалізації (відмивання) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму та/або фінансування поширення своїх продуктів та послуг, особливостей та можливостей їх використання.

"Конкорд Банк" також був оштрафований

До того ж, протягом останніх двох років Національний банк за вчинені банком порушення застосував до банку такі заходи впливу, як накладення штрафу у загальному розмірі 60,4 млн грн  та  письмове застереження.

Крім того, Національний банк застосував до Банку міру впливу у вигляді накладення штрафу  у розмірі 400 000,00 гривень  за порушення вимог:

• підпункту "а" пункту 2 частини першої статті 14 Закону № 361-IХ щодо не супроводження переказу коштів необхідною інформацією про одержувача переказу коштів;
• підпункту "б" пункту 1 частини першої статті 14 Закону № 361-IХ щодо не супроводження не переказу коштів інформацією про платника (ініціатора переказу).